Simulateur de revenus en EURL

À quoi sert le simulateur pour EURL ?

Créer une EURL permet de bénéficier d’un cadre juridique structurant tout en restant seul à bord. C’est un choix apprécié des freelances et indépendants qui veulent sortir de la micro-entreprise pour développer leur activité, déduire leurs charges ou choisir entre imposition à l’IR ou à l’IS.

C’est là que le simulateur EURL entre en jeu. Il vous aide à projetter votre revenu réel, à comprendre l’impact des charges, à tester différents scénarios fiscaux (IR ou IS), et à choisir la répartition salaire/dividendes la plus adaptée à votre situation.

Obtenez une vision claire de vos revenus en EURL

Le simulateur EURL vous permet de modéliser précisément ce que vous pouvez réellement vous verser après déduction des charges professionnelles, des cotisations sociales, de l’impôt sur les sociétés (le cas échéant) et, si vous êtes à l’IS, d’éventuels dividendes.

C’est un outil essentiel pour obtenir une vision réaliste de votre revenu net, et pour savoir avec combien vous pouvez réellement vivre à la fin du mois, une donnée souvent floue pour les créateurs d’EURL qui débutent.

Anticipez cotisations sociales, impôts et trésorerie

Le simulateur EURL vous permet d’anticiper vos charges principales. Il affiche :

• Vos cotisations sociales (Urssaf, retraite, etc.)
• Le montant de l’impôt sur les sociétés (si applicable)
• Votre revenu net après cotisations
• Votre super net, une fois l’impôt sur le revenu déduit

Cotisations sociales : comment ça fonctionne ?

En EURL, les cotisations sociales représentent environ 45 % du revenu net. Elles sont calculées :

• - Sur le bénéfice, si vous êtes à l’IR
• - Sur la rémunération, si vous êtes à l’IS

Ces cotisations financent votre santé, retraite, prévoyance… mais avec une couverture plus limitée que celle d’un assimilé salarié. Le simulateur vous aide à en mesurer l’impact réel sur vos revenus.

Testez différents scénarios pour piloter votre rémunération

Le simulateur EURL vous permet de comparer deux approches possibles pour gérer vos revenus, selon vos priorités fiscales, sociales et de trésorerie.

Le simulateur modélise ces deux cas pour vous aider à choisir la meilleure combinaison selon vos objectifs : revenu immédiat, optimisation fiscale ou constitution de trésorerie.

Comment utiliser le simulateur EURL ?

Le simulateur EURL vous guide pas à pas, de manière simple et intuitive, pour modéliser votre rémunération et vos charges. En quelques minutes, vous obtenez une projection réaliste de votre revenu net, de vos cotisations et de vos impôts.

Une collecte d’informations clés sur votre activité

Ce que vous renseignez :

• - Votre chiffre d’affaires annuel HT
• - La nature de votre activité : libérale, commerciale ou artisanale
• - Si vous bénéficiez de l’ACRE
• - Votre stratégie de rémunération : tout en salaire ou répartie avec dividendes

Pourquoi on vous le demande : ces informations permettent de définir votre base imposable et de déterminer le régime fiscal applicable (IR ou IS), ainsi que le niveau de cotisations sociales dues.

 Bon à savoir : deux freelances avec le même chiffre d’affaires peuvent avoir des résultats très différents selon leur activité, leur stratégie de rémunération, ou s’ils bénéficient d’allègements comme l’ACRE. Le simulateur s’adapte à chacun de ces paramètres.

Une prise en compte de votre situation personnelle

Ce que vous renseignez :

• - Votre statut : célibataire ou en couple
• - Le nombre d’enfants à charge
• - Vos autres revenus dans le foyer

Pourquoi on vous le demande : ces éléments influencent directement votre impôt sur le revenu, via le quotient familial, les tranches d’imposition, et les règles de calcul du barème progressif.

 Bon à savoir : si vous avez d’autres revenus en parallèle de votre EURL, le simulateur ajuste les résultats pour éviter de sous-estimer vos impôts personnels.

Une déclaration de vos charges professionnelles

Ce que vous pouvez indiquer :

• - Frais courants : repas, déplacements, téléphonie, abonnements, etc.
• - Investissements : matériel, outils, logiciels, équipement
• - Prestataires : sous-traitance, freelances, comptabilité, etc.

Pourquoi on vous le demande : en EURL, ces charges sont déductibles. Elles diminuent votre résultat imposable, donc vos cotisations sociales et vos impôts.

 Bon à savoir : plus vos charges sont élevées (et justifiées), plus vous pouvez optimiser votre revenu disponible. Le simulateur en tient compte automatiquement.

Comment interpréter les résultats du simulateur ?

Revenu net, cotisations sociales, impôts… que signifient ces montants ?

Lorsque vous utilisez le simulateur EURL, plusieurs indicateurs financiers s’affichent. Pour bien les interpréter, il est important de comprendre la chaîne de calcul utilisée, de votre chiffre d’affaires jusqu’à votre revenu personnel.

Il est fréquent de croire que le chiffre d’affaires correspond au revenu du dirigeant. C’est faux.
Voici la différence essentielle :

• - Le chiffre d’affaires est ce que vous facturez.
• - Le revenu net est ce que vous conservez après avoir payé vos charges et cotisations sociales.
• - Le super net, quant à lui, tient compte de l’impôt sur le revenu.

 Bon à savoir : un CA élevé ne garantit pas un revenu confortable, surtout si vous avez beaucoup de charges ou une stratégie peu optimisée.

La Cotisation Foncière des Entreprises (CFE) est une taxe locale annuelle que toute entreprise doit payer, même sans bénéfices. Elle dépend :

• - De votre activité
• - De votre lieu d’exercice
• - D’un minimum fixé par votre commune (souvent entre 200 € et 600 €)

 Attention : elle n’est pas incluse dans les résultats du simulateur, car elle varie selon les territoires. Pensez donc à l’ajouter dans votre planification budgétaire.

Impôt sur les sociétés ou impôt sur le revenu : quelle option en EURL ?

Lorsqu’on crée une EURL, le régime fiscal par défaut est celui de l’impôt sur le revenu (IR). Mais il est possible d’opter pour l’impôt sur les sociétés (IS) et dans 80 % des cas, c’est cette option qui s’avère la plus intéressante fiscalement.

EURL à l’IR : le régime par défaut

Par défaut, si vous ne faites aucun choix, votre EURL est soumise à l’impôt sur le revenu. Cela signifie que :

• Le résultat net de l’entreprise est imposé directement sur votre feuille d’impôt personnel, en plus de vos éventuels autres revenus.
•  
• Même si vous ne vous versez pas de rémunération, vous êtes quand même imposé sur l’ensemble du bénéfice généré par l’EURL.
•  
• Ce régime peut être simple à gérer, mais peu flexible : il ne permet pas d’optimiser votre rémunération ou de lisser votre fiscalité.

EURL à l’IS : un choix souvent plus avantageux

En choisissant l’impôt sur les sociétés, vous modifiez complètement la logique d’imposition :

• L’entreprise paie d’abord l’IS sur son bénéfice.
• Ensuite, vous êtes imposé personnellement uniquement sur ce que vous percevez : rémunération ou dividendes.
• Cela permet de moduler vos revenus, de laisser de la trésorerie dans l’entreprise, ou d’optimiser votre fiscalité via des dividendes.

C’est la raison pour laquelle l’option IS est aujourd’hui largement privilégiée par les freelances et indépendants en EURL.

Le simulateur ajuste automatiquement ses calculs

Que vous soyez à l’IR ou à l’IS, le simulateur prend en compte votre option fiscale dès la saisie des données. Il modélise :

• - Les cotisations sociales selon le régime choisi
• - L’impôt (IS ou IR)
• - Le revenu “super net” réellement disponible

TVA : faut-il l’intégrer dans les simulations ?

Oui, la TVA doit bien être intégrée dans les calculs d'une simulation EURL. Par défaut, ce type de structure est assujetti à la TVA, sauf si vous relevez d’un régime particulier comme la franchise en base (souvent temporaire ou réservé aux très faibles chiffres d’affaires).

Dans la simulation, vous devez renseigner votre chiffre d’affaires en hors taxes (HT). En effet, la TVA que vous facturez à vos clients ne vous appartient pas : vous la collectez pour le compte de l’État, puis la reversez à l’administration. Elle ne constitue donc ni un revenu, ni une charge.

L’intérêt d’être assujetti, c’est que vous pouvez récupérer la TVA sur vos charges professionnelles. Par exemple, si vous achetez un logiciel ou payez un abonnement avec de la TVA, cette somme peut être déduite, ce qui réduit mécaniquement le coût réel de vos dépenses.

Le simulateur tient compte de cette mécanique : il calcule le résultat sur la base des montants HT, en considérant la TVA comme un simple flux neutre. Cela vous permet d’avoir une vision fidèle du bénéfice réel, sans confusion entre les flux encaissés pour vous et ceux dus à l’administration.

Rémunération, dividendes, trésorerie : comment lire la stratégie choisie ?

Le simulateur EURL vous propose deux scénarios de gestion de vos revenus : tout en rémunération ou répartition optimisée. Chacune de ces stratégies a des impacts différents sur votre fiscalité, votre protection sociale et la trésorerie de l’entreprise.

Qu’est-ce que le revenu “super net” ?

Le revenu super net, c’est le montant réellement disponible pour vous une fois toutes les charges sociales et fiscales déduites. C’est l’indicateur le plus fiable pour estimer ce que vous allez vraiment percevoir pour vivre, après les prélèvements obligatoires.

Ce revenu prend en compte :

• - Les cotisations sociales versées (Urssaf, retraite, etc.)
• - L’impôt sur le revenu dû sur votre rémunération ou vos dividendes (selon votre statut fiscal)

Le montant du super net peut varier fortement en fonction de plusieurs critères :

• - Le régime fiscal choisi pour l’EURL (IR ou IS)
• - Le niveau de rémunération que vous vous versez
• - La part laissée en dividendes (en cas d’option pour l’IS)

Grâce au simulateur, vous pouvez tester différentes hypothèses et visualiser l’impact de chaque paramètre sur votre super net. C’est un outil clé pour ajuster votre stratégie et éviter les mauvaises surprises.

Cas pratiques – Exemples de profils types en EURL

Le simulateur EURL est conçu pour s’adapter à des profils très variés. Voici deux exemples concrets pour mieux comprendre comment vos choix fiscaux, vos charges et votre stratégie de rémunération influencent votre revenu final.

Exemple 1 – Antoine, graphiste freelance à l’IR

Antoine est graphiste indépendant. Il travaille seul, sans autre revenu dans son foyer, et cherche à maximiser sa couverture sociale. Il a opté pour une EURL soumise à l’impôt sur le revenu (IR).

• - Chiffre d’affaires annuel : 45 000 € HT
• - Charges professionnelles : 4 000 € (matériel, abonnements, coworking…)
• - Stratégie choisie : il se verse l’intégralité de son bénéfice sous forme de rémunération

Résultat de la simulation :

• - Revenu net : environ 30 000 €
• - Super net : autour de 28 500 €

Ce choix lui permet de bénéficier d’une bonne protection sociale (retraite, santé…), avec une gestion relativement simple. En revanche, comme le bénéfice est imposé dans son foyer, Antoine doit surveiller l’impact sur son impôt sur le revenu.

Exemple 2 – Mehdi, consultant à l’IS avec stratégie optimisée

Mehdi est consultant en transformation digitale. Il a une EURL imposée à l’impôt sur les sociétés (IS) et des revenus complémentaires dans son foyer. Il cherche donc à optimiser sa fiscalité personnelle.

• - Chiffre d’affaires annuel : 60 000 € HT
• - Charges professionnelles : 6 000 € (déplacements, logiciels, prospection…)
• - Stratégie choisie : une partie en rémunération, une autre en dividendes

Résultat de la simulation :

• Super net estimé : environ 35 000 €

Cette répartition lui permet de réduire les cotisations sociales tout en gardant une partie de ses bénéfices disponibles sous forme de dividendes. Il renonce à une partie de sa couverture sociale, mais gagne en efficacité fiscale.

 Bon à savoir : ces exemples illustrent deux approches opposées mais cohérentes selon les profils. À vous de tester différents scénarios dans le simulateur pour identifier la meilleure stratégie selon votre réalité.

Comment optimiser votre activité grâce aux données du simulateur ?

Adaptez votre stratégie de rémunération

Le simulateur vous permet de tester différentes approches : tout en rémunération ou répartition optimisée avec dividendes. En fonction de vos objectifs (revenu immédiat, protection sociale, fiscalité allégée), vous pouvez ajuster finement votre stratégie. C’est l’outil idéal pour identifier ce qui vous convient le mieux selon votre situation personnelle et professionnelle.

Suivez vos charges pour réduire votre résultat imposable

En EURL, les charges professionnelles sont déductibles, contrairement à la micro-entreprise. Cela signifie qu’elles réduisent directement votre base imposable. Grâce au simulateur, vous visualisez immédiatement l’impact de vos dépenses sur vos cotisations et vos impôts. Un levier essentiel pour optimiser vos marges.

Préparez vos cotisations et votre fiscalité

Les cotisations sociales (Urssaf, retraite, etc.) ne tombent pas tout de suite : elles sont souvent appelées en décalé. Le simulateur vous aide à anticiper ces échéances pour ne pas être pris de court. Vous pouvez aussi estimer vos impôts (sur le revenu ou sur les sociétés) et ainsi mieux prévoir votre trésorerie tout au long de l’année.

Que faire après la simulation EURL ?

Objectif : aider l’utilisateur à interpréter ses résultats et à passer à l’action avec un accompagnement adapté.

Exploitez vos résultats pour ajuster votre stratégie

Votre simulation vous donne une vue d’ensemble précise sur votre revenu net, vos cotisations et votre fiscalité. Mais pour en tirer pleinement profit, il faut savoir interpréter ces données et ajuster votre stratégie en conséquence. Voici quelques pistes concrètes selon les résultats observés :

Ce type d’analyse vous permet d’aller au-delà des chiffres bruts, et d’utiliser le simulateur comme un véritable outil d’aide à la décision.

Besoin d’aide pour choisir le bon statut ?

Vous hésitez entre EURL, SASU ou micro-entreprise ? Chaque statut a ses avantages et ses contraintes, et le bon choix dépend de votre activité, de vos revenus, de vos charges et de votre situation personnelle.

Pour y voir plus clair, vous pouvez :

• • • Tester notre simulateur comparatif de statuts directement en ligne pour obtenir une première orientation personnalisée 
• Échanger gratuitement avec un expert Swapn qui analysera votre situation et vous aidera à choisir la meilleure option 

Un bon statut peut faire toute la différence : en termes de fiscalité, de revenu disponible, mais aussi de simplicité de gestion.

Nos conseils pour éviter les erreurs fréquentes en EURL

Ne videz pas votre trésorerie trop vite : En EURL, les cotisations sociales et l’impôt ne sont pas toujours prélevés immédiatement. Ils arrivent souvent avec un décalage, parfois plusieurs mois après la création ou une hausse de revenus. Gardez une marge de sécurité en trésorerie pour éviter les mauvaises surprises.

Attention aux dividendes : ils ne protègent pas : Distribuer des dividendes peut être fiscalement intéressant, mais ils ne génèrent aucun droit à la retraite, ni à la sécurité sociale. Si votre stratégie repose uniquement sur les dividendes, vous risquez d’être mal couvert en cas d’arrêt maladie ou de départ à la retraite.

Toutes les charges ne sont pas forcément déductibles : Certaines dépenses peuvent sembler “professionnelles” mais ne le sont pas aux yeux de l’administration fiscale. Assurez-vous de ne déclarer que des charges effectivement déductibles pour éviter tout redressement. Le simulateur prend en compte cette distinction pour une projection réaliste.

IR ou IS : une décision à ne pas prendre à la légère : Par défaut, une EURL est soumise à l’impôt sur le revenu (IR), mais il est possible d’opter pour l’impôt sur les sociétés (IS). Ce choix a un impact fort sur la fiscalité globale et sur la manière de se rémunérer. Il doit être fait en fonction de votre niveau de revenus, de vos objectifs, et parfois de votre foyer fiscal.

FAQ – Simulateurs pour EURL

Comment calculer les charges d'une EURL ?

Les charges dépendent principalement de la rémunération du gérant. Il faut y inclure les cotisations sociales, les frais professionnels déductibles et, si l’EURL est soumise à l’IS, l’impôt sur les sociétés. Le simulateur permet de faire ce calcul automatiquement.

Comment sortir de l'argent d'une EURL ?

On peut sortir de l'argent via une rémunération (soumise à charges sociales), ou en distribuant des dividendes (sous conditions, si l’EURL est à l’IS). Le choix dépend de la stratégie de gestion adoptée, que le simulateur peut modéliser.

Quel salaire se verser en EURL ?

Il n’y a pas de règle fixe. Le montant dépend du chiffre d’affaires, des charges, de la trésorerie disponible et des objectifs du dirigeant (optimisation sociale ou fiscale). Le simulateur aide à définir une rémunération cohérente.

Simulateur EURL ou SASU : lequel choisir ?

Tout dépend du statut que vous envisagez. Le simulateur EURL évalue les revenus selon ce régime, tandis que le simulateur SASU modélise la rémunération avec un statut assimilé salarié. Pour comparer les deux, utilisez un comparateur de statuts.

Simulateur EURL ou micro-entreprise : comment comparer ?

Le simulateur micro-entreprise est simplifié, avec peu de paramètres. Celui de l’EURL est plus précis et complet. La comparaison se fait via un outil dédié, notamment si vous hésitez à changer de statut.

En quoi la simulation de revenus influence la gestion fiscale de l’EURL ?

Elle permet de mieux anticiper l’impact des choix de rémunération, de déduction de charges ou de répartition du bénéfice entre salaire et dividendes. C’est une aide à la prise de décision fiscale.

Pourquoi les résultats du simulateur sont-ils indicatifs et non définitifs ?

Les montants affichés dépendent des données que vous renseignez et des options fiscales choisies. Ce sont des estimations basées sur les règles en vigueur, mais seule une analyse comptable complète peut être totalement fiable.

Comment utiliser ces outils pour optimiser mes charges sociales en EURL ?

En testant différents scénarios de rémunération, en intégrant vos charges réelles, et en jouant sur la répartition salaire/dividendes, vous pouvez ajuster vos cotisations à votre stratégie. Le simulateur vous montre les impacts concrets.