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Expert-comptable conseiller en gestion de patrimoine
à partir de 29€ HT/mois

Votre comptabilité de conseiller en gestion de patrimoine gérée à distance, sans paperasse. L'assistance de nos comptables par téléphone, visio, chat ou e-mail, et des déclarations déposées dans les délais.

  • Tenue comptable et liasse fiscale pour les cabinets de gestion de patrimoine en société
  • Déclarations de TVA sur vos honoraires de conseil et vos commissions
  • Suivi des cotisations sociales et DAS-2 sur les rétrocessions versées

Équipe de spécialistes
basée en France

Membre de l'Ordre
des Experts Comptables

+15 000 entrepreneurs accompagnés

Pourquoi choisir un expert-comptable en tant que conseiller en gestion de patrimoine ?

De la tenue quotidienne à la liasse fiscale, l'essentiel de la comptabilité du conseiller en gestion de patrimoine est couvert, en société comme en entreprise individuelle au régime BNC.

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Tenue comptable

Vos écritures sont tenues à jour depuis vos comptes bancaires. Honoraires, commissions et charges sont classés au bon poste, en continu.

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Bilan et liasse

Votre bilan, votre compte de résultat et votre liasse fiscale sont préparés, contrôlés puis télétransmis dans les délais.

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Déclarations de TVA

Vos déclarations de TVA sont établies et télédéclarées. La ventilation entre conseil taxable et commissions est traitée correctement.

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Cotisations sociales

Vos cotisations sont calculées sur le bénéfice et recouvrées par l'URSSAF. L'arbitrage rémunération et dividendes est cadré selon votre statut.

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Impôt sur les sociétés

Le taux réduit de 15 % s'applique jusqu'à 42 500 € de bénéfice sous conditions, puis 25 %. Votre IS est calculé et déclaré.

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Facturation électronique

La réception de factures électroniques devient obligatoire en septembre 2026. L'offre reste conforme à cette obligation via notre partenaire Tiime, plateforme agréée.

Ces médias parlent de nous

TF1 Info
France Info
BFM Business
Forbes
L'Est Républicain
La Gazette France
Le Journal des Entreprises
Les Echos
L’Express
Les Échos Entrepreneurs

Les spécificités comptables du conseiller en gestion de patrimoine

Flux de revenus multiples, TVA à ventiler, arbitrage de rémunération : la comptabilité d'un conseiller en gestion de patrimoine obéit à des règles précises. Trois postes où l'approximation coûte cher.

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Honoraires et rétrocessions

Honoraires de conseil facturés, commissions perçues, rétrocessions versées à des apporteurs : chaque flux suit un traitement distinct, avec une DAS-2 à déposer au-delà de 2 400 € TTC par bénéficiaire.

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La TVA du conseil patrimonial

Le conseil est une prestation taxable. Certaines commissions d'intermédiation suivent un régime différent. Sans ventilation correcte, la TVA collectée est fausse et le contrôle devient risqué.

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Rémunération et dividendes

En EURL, les dividendes au-delà de 10 % du capital supportent des cotisations sociales. En SASU, non. Un arbitrage à ne pas manquer pour votre société.

Comment ça marche ?

1

Échange découverte

Vous remplissez le formulaire, notre équipe vous rappelle en 5 minutes. On analyse votre activité et vos objectifs.

2

Devis personnalisé

Vous recevez une offre adaptée à votre volume de factures et vos obligations fiscales. Sans engagement.

3

Connexion des outils

Votre compte bancaire et vos factures sont synchronisés sur Tiime en quelques minutes.

4

Pilotage continu

Déclarations de TVA, bilan de fin d'année et conseils d'optimisation tout au long de l'année.

Combien coûte la gestion comptable d'un conseiller en gestion de patrimoine ?

Attention : ces acteurs n'exercent pas le même métier et ne sont pas soumis aux mêmes obligations.

Critère Swapn Logiciels comptables Legaltechs Faire soi-même
Inscrit à l'Ordre des Experts-Comptables oui non non non
Bilan et liasse fiscale préparés et télétransmis oui non non non
Déclarations de TVA calculées et télédéclarées oui non non non
Assistance de nos comptables (tél., visio, chat, e-mail) oui non non non
Facturation électronique conforme via notre partenaire Tiime oui non non non
Création d'entreprise offerte oui non non non
Prix mensuel à partir de 29€ HT/mois 15 à 50€/mois 50 à 150€/mois Temps + risque d'erreur

Swapn est-il fait pour votre activité de conseil en gestion de patrimoine ?

Check

Swapn n'est pas fait pour vous si vous…

  • Cherchez un conseil patrimonial personnalisé ou une optimisation sur mesure
  • Pilotez un groupe de sociétés ou une holding avec consolidation
  • Préférez les rendez-vous physiques dans un cabinet traditionnel
  • Exercez une activité d'intermédiation avec un montage juridique complexe
Check

Swapn est fait pour vous si vous…

  • Exercez en société (SASU, EURL, SAS, SARL) pour votre activité de conseil
  • Exercez en entreprise individuelle au régime BNC pour du conseil pur
  • Venez de créer votre cabinet de gestion de patrimoine
  • Facturez des honoraires de conseil et percevez des rétrocessions
  • Voulez déléguer tenue, TVA et déclarations sans y penser

Un tarif clair, sans supplément, à partir de 29€ HT/mois

Bilan et liasse fiscale inclus. Pas de supplément, pas de mauvaise surprise.

Sociétés

29€ HT/mois

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Comptabilité société

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Toutes vos obligations comptables et fiscales

Sans engagement

  • Assistance de nos comptables (tél., visio, chat, e-mail)
  • Vos déclarations de TVA gérées par un comptable
  • Votre bilan annuel attesté par un Expert-Comptable
  • Préparation et télé-déclaration de votre liasse fiscale
  • Création d'entreprise offerte*
  • Accès au meilleur outil de gestion comptable**
  • Conforme Facturation Electronique (Plateforme Agréée)
  • Compte pro avec carte bancaire et IBAN français**

*Hors frais légaux obligatoires (greffe, annonce légale)
**Nécessite la souscription à Tiime Smart : 6 mois offerts, puis 17,99€ HT/mois, facturé annuellement.

Nos comptables, toujours à vos côtés

Profitez de l’assistance de nos comptables dès que vous en avez besoin, par téléphone, visio, chat ou e-mail.

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Témoignages de conseillers en gestion de patrimoine accompagnés par Swapn

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Questions fréquentes sur les experts-comptables pour conseiller en gestion de patrimoine

Quel budget prévoir pour la comptabilité d'un conseiller en gestion de patrimoine ?

À partir de 29€ HT/mois chez Swapn, sans engagement. Opter pour un expert-comptable pas cher n'enlève rien à la sécurité : le cabinet est inscrit à l'Ordre et engage sa responsabilité sur vos comptes, votre TVA et vos déclarations fiscales.

Quel statut juridique pour un conseiller en gestion de patrimoine ?

La société (SASU, EURL, SARL) est le cadre le plus courant : elle protège votre patrimoine personnel et rassure les partenaires. L'entreprise individuelle en BNC reste adaptée à une activité de conseil pur, facturée en honoraires, sans courtage.

Un conseiller en gestion de patrimoine facture-t-il la TVA ?

Cela dépend des revenus. Les honoraires de conseil sont soumis à la TVA au-delà de la franchise en base de 37 500 €. Les commissions d'intermédiation en assurance sont exonérées. En activité mixte, la TVA déductible se calcule au prorata de l'activité taxable.

Quel régime fiscal s'applique aux revenus d'un CGP ?

En société, les résultats relèvent de l'impôt sur les sociétés : 15 % jusqu'à 42 500 € de bénéfice sous conditions, puis 25 %. En entreprise individuelle, le conseil facturé en honoraires relève des BNC ; l'activité de courtage relève, elle, des BIC.

Le micro-BNC est-il possible pour un conseiller en gestion de patrimoine ?

Oui, pour du conseil pur sous 83 600 € de recettes, avec un abattement forfaitaire de 34 %. Mais assurance professionnelle, formation réglementaire et outils pèsent vite plus lourd : au régime réel, ces frais se déduisent, ce qui rend souvent la sortie du micro pertinente.

Quels frais un conseiller en gestion de patrimoine peut-il déduire ?

Au réel : responsabilité civile professionnelle, immatriculation ORIAS, cotisation à votre association professionnelle, formation continue obligatoire, logiciels et agrégateurs (en charge immédiate jusqu'à 500 € HT), déplacements chez les clients, documentation juridique et fiscale. Chaque dépense doit être professionnelle et justifiée.

Quelles obligations propres au métier impactent la comptabilité d'un CGP ?

Immatriculation à l'ORIAS renouvelée chaque année, statut de conseiller en investissements financiers avec adhésion à une association agréée, assurance obligatoire, formation continue. En comptabilité, honoraires et commissions doivent être suivis séparément, notamment pour la TVA.

Un CGP doit-il déclarer les rétrocessions qu'il verse ?

Oui. Les honoraires, commissions et rétrocessions versés à des tiers (apporteurs d'affaires, partenaires) se déclarent sur la DAS-2 au-delà de 2 400 € TTC par an et par bénéficiaire. Un oubli expose à des sanctions fiscales.

SASU ou EURL pour un conseiller en gestion de patrimoine ?

En SASU, les dividendes ne supportent que les prélèvements sociaux. En EURL, le gérant majoritaire paie des cotisations sociales sur la part des dividendes dépassant 10 % du capital. L'arbitrage entre rémunération et dividendes se décide selon vos revenus et votre protection sociale.

Quelles cotisations sociales pour un CGP indépendant ?

En entreprise individuelle ou en EURL, les cotisations sont calculées sur le bénéfice et recouvrées par l'URSSAF, avec des régularisations décalées dans le temps. En SASU, le président est assimilé salarié : cotisations sur sa rémunération, pas sur les dividendes.

La facturation électronique concerne-t-elle les conseillers en gestion de patrimoine ?

Oui. Même avec des commissions exonérées de TVA, vous restez assujetti : réception des factures électroniques obligatoire au 1er septembre 2026, émission en septembre 2027 pour les PME et TPE. L'offre reste conforme via notre partenaire Tiime, plateforme agréée.

Un expert-comptable est-il obligatoire pour un conseiller en gestion de patrimoine ?

Non, aucune obligation légale. Mais entre la TVA mixte, la séparation des honoraires et des commissions, la DAS-2 et l'impôt sur les sociétés, le risque d'erreur est réel. Déléguer sécurise vos obligations et libère du temps pour vos clients.

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Notre sélection de cabinets en ligne adaptés aux métiers du conseil.

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